定投中证500还是创业板,计划做个基金定投,有哪些建议?

2022-08-02 17:39:49 职业规划 投稿:一盘搜百科
摘要你已经确定了每月定投2000元,时间3~10年,你已经做好了长期定投的准备,我还有以下几个建议定投中证500还是创业板。第一,定投的基金:选择宽基指数定投。指数基金有很多种,有的是专门投资某个行业的,

你已经确定了每月定投2000元,时间3~10年,你已经做好了长期定投的准备,我还有以下几个建议定投中证500还是创业板。

第一,定投的基金:选择宽基指数定投。

指数基金有很多种,有的是专门投资某个行业的,比如白酒行业,消费行业,有的是指数是横跨不同行业的,比如沪深300指数,中证500指数。行业指数由于投资比较集中在具体行业内,风险也比较集中。比如说前段时间出现了长生生物的疫苗事件,导致整个医疗板块大跌。相比之下,宽基指数更加分散,覆盖各个行业,风险不会那么集中,也就更适合长期定投。

第二,定投的时机:在低估值的时候定投。

低估值就是在一个指数便宜的时候买,贵的时候卖,判断指数是低估还是高估的指标主要是PE,和PB这两个指标,也就是市盈率和市净率来判断。具体也不用你算,很多平台都有每天更新估值表,你可以关注服务号“菜鸡福利社”查看常见指数估值。

第三,定投基金的数量:不超过3只。

你每月定投金额是2000元,定投的基金数量2只就差不多了,定投太多反而会分散收益。其实,你可以看看在牛市大部分股票都在上涨,与其把钱分散多只基金,不如把钱集中在两三只,收益会更好。

第四,定投心态:正确看待定投初期亏损。

定投的过程中,你可能定投1年2年都还是亏损,这个心理准备你要做好,不要让心态影响你的定投计划。

基金定投为什么宽指基金更合适

定投是通过长期的分批投入,以固定的金额在高点少买,在低点多买,通过价格波动来获得超额收益。因此,定投要选择波动大的产品。

定投中证500还是创业板,计划做个基金定投,有哪些建议?

定投中证500还是创业板,计划做个基金定投,有哪些建议?

定投中证500还是创业板,计划做个基金定投,有哪些建议?

首先,从产品波动性上看。按照基金产品波动性由小到大排序,货币基金 < 债券基金 < 混合基金 < 指数基金 < 股票基金。

由此可见,股票基金和指数基金相比,波动性稍大,但风险也更高,风险的不确定性,会导致收益的不确定性。宽基指数如上证50、沪深300、中证500、创业板指等,代表的是我们国家整体的上述公司的表现,覆盖的行业广,整体上来说风险比较小,收益比较稳定。它可以有效的分散因个股黑天鹅事件带来的投资风险,并且能够降低某一个股或者行业权重过重的风险。

其次,从投资主观性上看。宽基指数基金是完全被动地复制标的指数,买入指数中的成分股来构建投资组合,跟踪的是市场的平均值。评价它的标准是看它跟踪标的指数的跟踪误差,跟踪误差越小说明与标的指数越吻合,跟谁做基金经理没有关系,收益取得更加公允。

股票基金是基金经理主动选股,选这类基金关键就在于选人,考察的是基金经理的长投能力,在投资决策上,完全看的是基金经理的主观判断能力和投资风格的一致性,在选择产品上看的就是个人的眼光了。中途还要密切关注基金更换的风险,换人如换刀,产品也就成了另一只产品了。

第三,从长期收益上看。市场的有效性越来越明显,想要获得超出市场平均水平的收益其实是很难的。长期来看,宽基指数的投资复合年化收益大概在8%~12%之间,属于比较稳健的配置方式。而股票基金的波动大决定着收益上就不够稳定。对于投资经验不足的普通投资者,长期获得市场平均收益水平会是更好的选择。

第四,从费率比较来看。指数基金的购买费率比投票基金要低很多,在投资上,节省了购买费用相当于增大了一部分收益,所以在费率比较上指数基金具有绝对优势。

巴菲特1993年,在给股东的信里写道:“通过定期投资指数基金,一个什么也不懂的业余投资者竟然往往能够战胜大部分专业投资者”。

因此,用定投的方式购买基金,长期分批的进入,让投资更加有效也更加简单。选择宽基指数基金,不用选人,不用择时,在市场趋势长期向上的阶段,分批布局,将是投资者最佳的投资选择。

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