我平时是如何购买混合基金的

2024-01-17 09:53:28 金融百科 投稿:一盘搜百科
摘要今天这篇文章和大家介绍一下,我平时是如何购买混合基金的,接下来,将会从基金公司、基金经理、基金业绩、基金评级、特色数据、基金规模、持仓股票 这7个层面进行介绍,选择一只优

今天这篇文章和大家介绍一下,我平时是如何购买混合基金的,接下来,将会从基金公司、基金经理、基金业绩、基金评级、特色数据、基金规模、持仓股票 这7个层面进行介绍,选择一只优质基金

基金公司

据数据报道目前市场上的基金公司一共129家,那在这129家基金公司我们不可能都去做一个了解,首先了解认知的也是一些头牌及拥有优异基金的一些基金公司。所以说,基金公司对于我们选基金还是一个考察点的,毕竟头牌基金公司拥有更强大的调研团队、更完善的交易体系、更牛逼的基金经理,这里并不是说小的基金公司哪哪不行的问题,基金已经发展这么长时间了,做的好的一定有自己的原因,在大环境一样的情况下,那么,我们还是优先选择头牌基金公司的基金为好

基金经理

因为我们分析的是股票型基金和混合型基金,所以基金经理这方面对我们来说还是比较重要的。关于基金经理我们主要看其从业经历、从业时间、任期内基金的收益和任期内基金的最大回撤,最后还要看管理当前基金的时长,对于基金经理管理基金的时常的稳定性,我们也要值得考虑的

基金业绩

历史业绩的话,我们还是以近 3年、5年时间段表现为主,2年或更长时间为辅,这里笔者参考的是天天基金网的四分位排名图。难道新成立的基金或成立时间较短的基金就不值得购买了吗?在没有历史业绩做参考的前提下,我们还是要考虑一下基金经理,基金公司及基金投资的方向。至于新基金申购不申购,依个人情况而定,一般的话,我是很少参与新基金的申购,因为我想看一下这只基金的主题风格是哪种类型,组合基金是否需要配置这个方面的基金

基金评级

基金评级的话,主要参考的是晨星评级,这里只是参考,因为晨星评级是对基金历史业绩的评级,如果基金经理发生了变化,那这个基金的评级就要打个问号了。一般的话,我们会优先选择评级4星到5星的基金,对于那些成立时间比较短的基金,我们会从基金公司、基金经理、前十大重仓股票去考虑是否值得购买

特色数据

这里的特色数据我们只分析波动率、夏普比率、最大回撤

波动率:表示收益率变化程度的指标,更直观地表述就是风险。指标越小越好。波动率越大则风险也越高

夏普比率:表示每承受一单位风险,预期可以拿到多少超额收益。指标越大越好。夏普比率越大则基金性价比越高

最大回撤:表示基金净值从最高到最低的下降幅度。指标越小越好。最大回撤越大则风险控制能力越差

对于股票型基金和混合型基金来说,这三个数据还是比较重要的,是不能忽略的。这也笔者在购买股票型基金和混合型基金必须要参考的数据,笔者优先参考的是最大回撤,其次是夏普比率,最后才是波动率

基金规模

为了避免购买到存在清盘的基金及后期基金业绩的问题,我们还是要考虑基金规模这个问题的。基金规模过小的话,存在清盘的风险;基金规模过大的话,也是对基金经理个人能力圈及背后调研团队的一种考验。所以,同等条件下或略有差异的情况下,我们还是优先选择那些基金规模更加适中的一些基金,这里建议选择区间在2亿到100亿(笔者相信随着基金市场的不断完善及我国基金理财人数的不断增加,往后基金经理管理的基金规模突破100亿将是非常常见的一种现象

持仓股票(投资方向)

持仓股票的话,我们还是以基金的前十大重仓股票及次重仓股票参考为主,这里之所以会考虑这个问题是因为,我们必须要对自己购买的基金投资方向有所理解,这里才能更好的去配置、调整自己的组合基金账户,尽量减少同质化的基金,以1到2只优质类基金作为主要的投资目标

由以上每个方面的分析,可以得知,对于混合基金的挑选,笔者还是比较注重基金公司、基金经理、投资方向、历史业绩、特色数据这几个方面的

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